银行岗位考试

【判断题】金融机构收缴的外币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位退还持有人；鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收。

【判断题】义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户，要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息等方式进行，不得委托有关机构调查。

【单选题】国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查（）履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
A、分支机构
B、金融机构
C、公安机关

【多选题】符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险。（）
A.客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队
B.客户为个体工商户
C.资金往来简单，账户余额或交易规模较小
D.账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

【单选题】根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.开户
B.交易密码挂失
C.修改客户身份基本信息
D.申购基金

【单选题】金融机构建立健全反洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，是遵循了金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的（）原则。
A、全面性原则
B、风险相当原则
C、同一性原则
D、自主管理原则

【单选题】（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
A、证监会
B、银监会
C、国家发改委
D、人民银行

【多选题】自建关注名单包括：（）
A.退汇客户名单
B.代理行协查名单
C.被刑事调查名单
D.涉嫌洗钱高风险名单

【单选题】金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（）。
A、责令限期改正
B、对直接责任人员给予纪律处分
C、处 20万元-50万元罚款
D、处 1万元-5万元罚款

【多选题】中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。
A.进入金融机构进行检查
B:询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C:查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存
D:检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统