银行岗位考试

【单选题】中国人民银行及其分支机构应当根据监管分工，以（）为主体，及时对金融机构反洗钱工作信息和监管活动信息建立监管档案，实施动态监督管理。
A、账户
B、客户

【单选题】在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利：（）
A、拒绝调查的权利
B、清点并保存封存清单的权利
C、逾期自动解除封存的权利
D、逾期自动解除冻结的权利

【多选题】下列说法不正确的是（）
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
D.客户身份识别是一个持续的过程

【判断题】对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情提高其风险评级。

【多选题】银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（），审核个人客户的 贷款目的和性质。
A.借款人信用状况
B.借款人有无重大不良信用记录
C.抵押物与贷款个人的真实权属关系
D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

【单选题】客户身份识别包括以下哪些环节？（）
1.建立业务关系时的身份识别
2.交易监测和客户身份持续识别
3.强化识别客户身份
4.评估客户风险状况并进行分类管理
A.1,2
B.1,2,3
C.2,3,4
D.1,2,3,4

【单选题】公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存（）年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。
A、4
B、9
C、10
D、20

【单选题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
A、发卡机构
B、收单机构
C、开立账户的金融机构或者发卡银行
D、办理业务的金融机构

【多选题】中国人民银行从（）等维度综合考虑，确定评估因素，制定控制措施有效性评估指标。
A、风险管理策略和架构
B、风险识别机制
C、风险控制措施
D、风险预防机制
E、反洗钱工作机制

【单选题】金融机构在与客户建立业务关系时，首先进行（）。
A.客户身份识别
B.大额和可疑交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作