银行岗位考试

【判断题】耕林保发放失败的资金原则上当天退还至客户账户，如确有特殊情况，需与主管部门做好账务核对，并做好台账登记，确保资金安全。

【判断题】金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。

【判断题】反洗钱工作责任制的涵盖范围应上至单位领导、部门负责人，下至每项具体工作的直接责任人。

【判断题】会计事项授权时，分支机构财务总监代表本机构接受总行直接授权,并负责将会计事项审批权限全部转授权给本机构财务经理。

【单选题】报告机构因机构名称、总部注册地变更或机构合并、拆分、撤销等原因需对机构信息进行变更时，须在变更后的（）个工作日内到人民银行分支机构领取《报告机构基本情况变更表》。申请总部注册地变更的报告机构应向变更后总部注册地人民银行分支机构进行申请。
A、10
B、15
C、20
D、30

【多选题】符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险。（）
A.客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队
B.客户为个体工商户
C.资金往来简单，账户余额或交易规模较小
D.账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

【单选题】下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。
A.客户多次涉及可疑交易报告的
B.资金往来简单，账户余额或交易规模较小的
C.拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的
D.客户为外国政要或其亲属的

【判断题】金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况。金融机构必须对客户的大额交易进行回溯性审查。

【判断题】按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

【单选题】一直以来就处于报告可疑(以及其他)交易体制的中心位置的报告机构是：（）
A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.非金融机构