银行岗位考试

【判断题】农民工批量代发业务，企业更名后，原代发凭证可以打印。

【判断题】中国人民银行及其分支机构是假币收缴、鉴定行为的监督管理机关，国有独资商业银行鉴定货币真伪、金融机构收缴假币均应获得中国人民银行及其分支机构授权。

【判断题】人民币第一枚硬币是1957年12月1日开始发行的。

【判断题】单位账户可以发起“次日”时效模式的汇款。

【判断题】对来账挂账业务，不能以附言、地址等非关键要素作为拒绝入账的理由。

【判断题】操作员查询权限。仅能在人民币冠字号码管理系统中查询本营业网点所有人办理业务相关数据。

【单选题】在第二道防线中，（）负责持续监控银行反洗钱/反恐融资合规履职情况。
A、反洗钱主管部门
B、人力资源部门
C、首席反洗钱/反恐融资官
D、IT技术部门

【多选题】以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素? （）
A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B.长期存在大额交易的客户
C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

【单选题】直接或者间接拥有超过（）%公司股权或者表决权的自然人可以认定为受益所有人。
A、15
B、20
C、25
D、30

【单选题】银行在与客户的业务存续期间应当采取（）客户身份识别措施。
A.一次性的
B.间隔的
C.持续的
D.定期的