银行岗位考试

【判断题】企业开农民工工资专户失败或受理不通过，柜员不需要再在“711000交易类型2-开户/销户/退款确认”里做确认。

【判断题】同业定期存款不支持未在农商行开立活期结算账户的同业客户转入开立。

【判断题】票据编码规则中，支票和汇票的省别代码不同。

【判断题】法人金融机构评级结果只能用于中国人民银行及其分支机构开展反洗钱监管，不得用于其他目的，法律法规另有规定的除外。

【判断题】在业务关系建立之初，金融机构可能无法准确预估出客户使用的全部业务品种，但可在重新审核客户风险等级时审查客户曾选择过的金融业务类别。

【单选题】金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？（）
A.成员单位负责人
B.成员单位主管反洗钱工作的领导
C.成员单位负责反洗钱工作的司局领导
D.成员单位负责反洗钱监管工作的处级领导

【判断题】《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。

【多选题】处理个人信息，有下列情形之一的，行为人不承担民事责任（）
A、在该自然人或者其监护人同意的范围内合理实施的行为
B、合理处理该自然人自行公开的或者其他已经合法公开的信息，但是该自然人明确拒绝或者处理该信息侵害其重大利益的除外
C、为维护公共利益或者该自然人合法权益，合理实施的其他行为
D、未经自然人同意，向他人非法提供其个人信息

【单选题】下述非自然人客户的受益所有人可以不识别的有：（）
A.个体工商户
B.不具备法人资格的专业服务机构
C.参照公务员法管理的事业单位
D.受政府控制的企事业单位

【多选题】如确认或有合理理由怀疑客户或业务涉及OFAC（美国财政部海外资产控制办公室）制裁名单，各单位采取如下措施：（）
A.应立即停止办理或不予办理，并退回相关业务资料
B.应按原路退回汇入款项
C.应将情况逐级向总行业务管理部门和反洗钱牵头部门报告
D.对于重要客户，在按照相关业务管理部门规定的程序审批之前，各机构不得与其发生业务关系