银行岗位考试

【单选题】（）的反洗钱工作基本原则允许各国在 FATF 要求的框架下，采取更加灵活的措施，以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高有效性。
A、规则为本
B、风险为本
C、有效性为本
D、合规为本

【单选题】客户要求将调查所涉及的账户资金（）的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
A.转往辖外
B.转往省外
C.转往境外
D.向外转移的

【判断题】虚拟货币具有与法定货币等同的法律地位。

【单选题】因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。受理申请的公安机关应当按照程序层报（）审核。公安部在收到申请之日起（）日内进行审查处理。
A、公安部；30
B、国家安全部；10
C、人民银行；20
D、国务院；10

【多选题】各国的（）各不相同，难以采取相同的威胁应对措施。因此，各国应当根据本国国情，制定相应措施执行FATF建议。
A、法律体系
B、行政管理
C、执行框架
D、金融体系

【单选题】相关部门应在遵守法律、法规和建设银行相关规定的前提下，根据业务需要和内部控制合规管理要求，选择本条线执行筛查的反洗钱和反恐怖融资监控名单，提交（）进行名单配置。
A.金融科技部
B.内控合规部
C.风险管理部
D.数据管理部

【单选题】《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。
A.法律合规部门
B.保卫部门
C.风险管理部门
D.反洗钱专门机构或者指定内设机构

【单选题】（）是金融机构反洗钱工作的基础工作。
A、了解客户
B、大额现金交易报告
C、可疑交易报告
D、与司法机关全面合作

【多选题】一旦发现建设银行存量客户被列入制裁名单，或存量客户与制裁名单人员存在业务往来，违反（）等，应立即开展强化的尽职调查和风险评估。
A.武器禁运
B.贸易制裁
C.行业制裁
D.特定类型交易制裁

【多选题】根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）。
A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件