银行岗位考试

【判断题】待销账余额为零自动销户。

【单选题】中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的，可以通过哪些方式向金融机构进行确认和核实。1.电话 2.书面质询 3.约见金融机构高级管理人员谈话 4.现场检查。（）
A、1，2
B、1，2，3
C、1，3，4

【单选题】《中国人民银行关于加强（银发〔2017〕99号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。
A、3
B、5
C、2

【判断题】存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。

【多选题】下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是：（）
A.金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。
B.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。
C.未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。
D.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

【单选题】金融机构在履行反洗钱义务过程中，发生涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向反洗钱监测分析中心及（）报告。
A、中国人民银行反洗钱监测中心
B、公安机关
C、中国人民银行分支机构
D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

【判断题】公司各部门、业务线和分支机构在履行客户身份识别义务时，发现客户拒绝提供有效身份证明等异常行为且没有合理理由排除疑点的，或者有合理理由怀疑该客户或交易涉及违法犯罪活动的，可以忽略客户可疑异常行为特征，照常为客户开户。

【单选题】在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（）。
A.会议记录
B.出差记录
C.交易记录
D.谈话记录

【单选题】金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。
A.金融机构上一级机构
B.金融机构总部
C.中国银行业监督管理委员会
D.当地公安机关

【多选题】保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告。（）
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注
D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的