银行岗位考试

【判断题】票据编码规则中，支票和汇票的省别代码不同。

【判断题】对于验印未自动通过且使用人工折角验印方式处理的，授权人员应亲见验印柜员操作或亲自进行二次操作。

【判断题】金融资产管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由金融资产管理公司按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。

【多选题】银行反洗钱培训的目的包括（）
A.保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识
B.让公众了解反洗钱知识
C.保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求
D.掌握反洗钱工作必备的技能

【判断题】各级机构应对客户开展持续的业务监控，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，根据客户身份、使用产品和服务以及其他风险要素的变化，及时开展客户重新识别，确保客户洗钱风险可控。

【判断题】司法型或诉讼型金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。

【多选题】金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过（）等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况。
A、全面
B、外部
C、内部
D、独立

【多选题】各机构在核查可疑名单时，应利用名单系统提供的信息资料，与泉州银行收集的客户信息进行认真核对，必要时登录名单发布单位网站了解详情，并区分情况采取以下处理措施：（）
A.经核查认为被怀疑对象是名单的，应根据分析确认的名单类型分别采取相应的交易限制措施
B.经核查排除怀疑对象是名单的，可继续办理业务
C.经核查不能确认是否名单的，可提交业务主管部门继续按要求进行核查分析
D.经核查不能确认是否名单的，可继续办理业务

【单选题】中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知中规定：金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐融资监控名单实施全天候实时监测。金融机构及其工作人员如发现交易与监控名单所列（）有关，应立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告。
A、国家（地区）、组织、个人
B、组织、犯罪团伙、政府
C、单位、个人、企事业单位
D、个人、单位、组织

【单选题】分支机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每 （）个月提交一次接续报告。
A、1
B、2
C、3
D、4