银行岗位考试

【判断题】第五套人民币50元正面的装饰花纹为少数民族花纹。

【单选题】我国反洗钱工作有哪些重要意义（）
1.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要
2.是严厉打击经济犯罪的需要
3.是遏制其他严重刑事犯罪的需要
4.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
A.1，2，3
B.1，2，4
C.2，3，4
D.1，2，3，4

【单选题】公司按照（）、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模型，模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。
A、客户身份
B、客户资产
C、所在地区
D、客户职业

【单选题】中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈指标评价、计分情况和初评分数。法人金融机构对指标评价、计分情况或初评分数有异议的，应当在收到反馈之日起（）个工作日内，提出由单位反洗钱主管部门负责人签字确认的陈述和申辩意见。逾期未提出陈述和申辩意见的，视为无异议。
A、5
B、8
C、10
D、15

【判断题】中国人民银行对金融机构实施现场检查，不必将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。

【单选题】对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交:（）
A.大额交易报告
B.可疑交易报告
C.反洗钱综合报告
D.大额交易报告和可疑交易报告

【单选题】金融机构及其分支机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，员给予由国务院反洗钱行政主管部门建议中国银行业监督委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会等依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人（）。
A、刑事处分
B、行政处分
C、纪律处分
D、经济处罚

【判断题】金融机构应当设立专门的反洗钱岗，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

【判断题】金融机构无需增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，只要完善内部管理制约机制，就可以防范内部人员参与违法犯罪活动的风险。

【判断题】同一财产向两个以上债权人抵押的，抵押权已经登记的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款按照登记的时间先后确定清偿顺序。