银行岗位考试

【判断题】滞留业务、次日发送业务的处理是在“手工发送撤销”交易中。

【判断题】办理普通汇兑、现金汇款、跨境支付、缴费业务等都需要录入附加数据。

【判断题】《温州银行企业银行结算账户管理办法》第十六条规定：开户行负责银行账户业务的办理。授信类企业开户业务由开户行客户经理开展尽职调查、上门核实等工作，非授信类的企业开户业务由开户行负责人统筹安排相关人员开展尽职调查、上门核实等工作，核实人员须对客户信息的真实性负责。

【单选题】对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，中国人民银行可以：（）
A.责令限期改正
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

【单选题】法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月。
A、12
B、24
C、36
D、48

【判断题】《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十七条规定，金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行技术性的身份认证，识别客户身份。

【判断题】中国人民银行分支机构发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。

【多选题】中国人民银行关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知，特定非金融机构包括：（）
A.房地产开发企业、房地产中介机构销售房屋、为不动产买卖提供服务
B.贵金属交易商、贵金属交易场所从事贵金属现货交易或为贵金属现货交易提供服务
C.会计师事务所、律师事务所、公证机构接受客户委托为客户办理或准备办理以下业务，包括：买卖不动产、代管资金、证券或其他资产，代管银行账户、证券账户，为成立、运营企业筹集资金，以及代客户买卖经营性实体业务
D.公司服务提供商为客户提供或准备提供以下服务，包括：为公司的成立、经营、管理等提供专业服务，担任或安排他人担任公司董事、合伙人或持有公司股票，为公司提供注册地址、办公地址或通讯地址等

【单选题】中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知中规定：金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐融资监控名单实施全天候实时监测。金融机构及其工作人员如发现交易与监控名单所列（）有关，应立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告。
A、国家（地区）、组织、个人
B、组织、犯罪团伙、政府
C、单位、个人、企事业单位
D、个人、单位、组织

【单选题】客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。
A、核对
B、登记
C、核对并登记