银行岗位考试

【判断题】施工企业在建委平台生成工资/保证金专户的开户、销户、退款申请单后，想对改申请单进行撤销，可以在建委平台发起终止，无需再到柜面办理撤销。

【判断题】金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的，人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。

【判断题】系统自动识别验印是指电子验印系统自动对票据影像所载印鉴进行核验，并给出核验结果的行为。该环节须人工干预。

【单选题】报告机构因机构名称、总部注册地变更或机构合并、拆分、撤销等原因需对机构信息进行变更时，须在变更后的（）个工作日内到人民银行分支机构领取《报告机构基本情况变更表》。申请总部注册地变更的报告机构应向变更后总部注册地人民银行分支机构进行申请。
A、10
B、15
C、20
D、30

【判断题】在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。

【判断题】委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。

【单选题】（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
A、证监会
B、银监会
C、国家发改委
D、人民银行

【判断题】银行可以根据跨境业务竞争和发展需要，经有权部门审批后降低尽职审查标准。

【多选题】境外有关部门因反洗钱和反恐怖融资需要要求法人金融机构提供客户、账户、交易信息及其他相关信息的，法人金融机构应当告知对方按照（）规定程序提出请求，不得擅自提供。
A、外交途径
B、司法协助途径
C、金融监管合作途径
D、合同订立途径

【判断题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付......”，其交易金额应按某一方客户的收入和付出累计结算。