银行岗位考试

【判断题】办理现金通兑业务，取款金额多于实际金额，可通过存款补存将差额存入原取款账户。

【判断题】通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”并不限于洗钱罪所涉及的“黑钱”，还包括逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。

【判断题】我国最高立法机关 2012 年 12 月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。

【判断题】反洗钱，是指为预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律法规采取相关措施的行为。

【单选题】因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。受理申请的公安机关应当按照程序层报（）审核。公安部在收到申请之日起（）日内进行审查处理。
A、公安部；30
B、国家安全部；10
C、人民银行；20
D、国务院；10

【单选题】下列交易的发生额都在200万元以上，属于大额交易报告范围的是：（）
A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C.政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付交易
D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

【多选题】法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则（）。
A.全面性原则
B.独立性原则
C.匹配性原则
D.有效性原则

【多选题】以下（）属于未按规定登记客户身份基本信息。
A.信息登记不完整
B.信息登记错误
C.客户身份证件国籍未有效提示更新
D.未按规定识别非自然人客户受益所有人

【单选题】金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。
A、吊销其经营许可证
B、责令停业整顿
C、责令停业整顿或者吊销其经营许可证
D、注销其经营许可证

【单选题】《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款（）
A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上50万元以下
C.30万元以上50万元以下
D.20万元以上40万元以下