银行岗位考试

【判断题】金融资产管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由金融资产管理公司按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。

【判断题】客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

【判断题】国务院银行业监督管理机构是反洗钱行政主管部门。

【单选题】在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是：（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》(2006)
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2006)
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》

【多选题】中国人民银行反洗钱局制定了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（以下简称《指引》），根据的法律包括（）
A、《中华人民共和国反洗钱法》
B、《中华人民共和国反恐怖主义法》
C、《中华人民共和国中国人民银行法》
D、《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》

【多选题】下列哪些选项是反洗钱工作需要开展的配套支持工作（）
A、反洗钱宣传、反洗钱培训
B、反洗钱协查与重大洗钱应急处置预案
C、反洗钱审计、反洗钱考核
D、反洗钱组织建设和内控制度制定实施

【多选题】各国和金融机构应当识别、评估可能由下列情形带来的洗钱与恐怖融资风险：（）
A、新产品、新业务
B、新产品、现有产品中新技术或研发中技术的应用
C、新交割机制的发展
D、原有业务环境的改变

【判断题】中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

【判断题】对于客户先前提交的身份证件和其他身份证明文件已过有效期和未参加年检的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，客户经理不需要配合营业部做好客户调查或解释工作，继续为客户办理业务。

【单选题】直接或者间接拥有超过（）%公司股权或者表决权的自然人可以认定为受益所有人。
A、15
B、20
C、25
D、30