银行岗位考试

【判断题】对来账挂账业务，不能以附言、地址等非关键要素作为拒绝入账的理由。

【判断题】会计事项定期检查原则是指被授权人必须对授权机构进行监督并定期检查。

【判断题】只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

【判断题】营业机构在开展业务过程中，不能违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行。

【单选题】中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是：（）
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.条法司
D.办公厅

【单选题】金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（）
1.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
2.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解受益所有人
3.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
4.对业务关系采取持续的尽职调查
A.1,2,3
B.1,3,4
C.2,3,4
D.1,2,3,4

【单选题】金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。
A、客户至上
B、利益最大化
C、盈利最大化
D、了解你的客户

【判断题】金融机构及其工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其各级分支机构的反洗钱调查，提供涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员资产的情况。

【多选题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对金融机构报告工作有（）基本要求。
A、实行每日报告制度
B、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作
C、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程
D、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督检查

【多选题】中国人民银行关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知，特定非金融机构包括：（）
A.房地产开发企业、房地产中介机构销售房屋、为不动产买卖提供服务
B.贵金属交易商、贵金属交易场所从事贵金属现货交易或为贵金属现货交易提供服务
C.会计师事务所、律师事务所、公证机构接受客户委托为客户办理或准备办理以下业务，包括：买卖不动产、代管资金、证券或其他资产，代管银行账户、证券账户，为成立、运营企业筹集资金，以及代客户买卖经营性实体业务
D.公司服务提供商为客户提供或准备提供以下服务，包括：为公司的成立、经营、管理等提供专业服务，担任或安排他人担任公司董事、合伙人或持有公司股票，为公司提供注册地址、办公地址或通讯地址等