银行岗位考试

【判断题】城乡居民养老保险业务可以跨机构、跨网点办理。

【判断题】变造票是指通过更改票据局部信息来达到变造目的的票据，基本特点是用不同手法变造后留下不同的痕迹。

【单选题】金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。1.真实性 2. 有效性 3.完整性 4.合法性。
A、1，2
B、1，4
C、1，2，3

【单选题】（）是第一个打击洗钱犯罪的国际公约。
A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D、《联合国反腐败公约》

【单选题】2020年三季度反洗钱监管处罚罚单中，哪项条目处罚占比最高？（）
A、未按规定保存客户资料
B、未按规定报送大额可疑交易
C、未按规定履行客户身份识别义务
D、与身份不明客户交易

【单选题】下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是（）。
A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
B、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
C、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
D、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给任意境内金融机构。

【判断题】中止业务关系，指暂时停止与客户进行交易或提供服务，待客户提供相关证明或采取风险控制措施，排除洗钱风险后，可恢复同客户的业务关系。

【单选题】对于未经共有人同意而设定抵押的行为，以下说法正确的是（）。
A、存在抵押权被认定无效的风险
B、夫妻共同财产登记在抵押人名下的抵押有效
C、银行无需审查抵押人的婚姻状况
D、其他共有人知道或者应当知道而未提出异议的视为不同意，抵押无效

【单选题】金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。
A、吊销其经营许可证
B、责令停业整顿
C、责令停业整顿或者吊销其经营许可证
D、注销其经营许可证

【判断题】中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。