银行岗位考试

【判断题】柜面业务专用印章是明确银行对内、对外权责关系的重要依据。

【判断题】耕林保发放失败的资金原则上当天退还至客户账户，如确有特殊情况，需与主管部门做好账务核对，并做好台账登记，确保资金安全。

【判断题】企业开立农民工工资专户，也可以开通手机银行、网上银行、微信银行等非柜面渠道，但仅限于查询功能。

【判断题】金融机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。

【多选题】客户身份识别措施一般应包括：（）
A.使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份
B.采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构
C.了解客户交易的目的和性质
D.对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致

【判断题】国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行总行及其分支机构。

【判断题】金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。

【判断题】金融机构上报的大额交易中，个体工商户银行账户之间款项的划转以该客户的账户为单位进行累计计算。

【多选题】业务部门针对业务及产品开展洗钱风险评估主要可从（）几个方面进行评估。
A.使用渠道、代理情况
B.现金关联度、流动性
C.交易范围、办理流程
D.交易限制、交易对手及资金来源/用途

【判断题】对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当强化内部管理措施，更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送，保障可疑交易监测分析的数据需求。