银行岗位考试

【判断题】针对支付系统接收的支票截留业务来账，通过“普通借记回执”交易进行回执是否付款。

【判断题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号）规定：客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

【多选题】金融机构反洗钱工作的三项基本制度为（）
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.保密制度

【单选题】中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？（）
A.承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定
B.在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能
C.对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核
D.反洗钱资金监测

【单选题】下列属于高风险客户的有（）
1.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
2.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
3.非盈利性事业单位
4.自然人客户
A.1,2
B.2,3
C.1,2,3
D.1,2,3,4

【单选题】对于单笔人民币（）或外币等值（）美元以上的跨境汇出汇款，义务机构还应当登记汇款人的有效身份证件或其他身份证明文件的号码。
A、1万元；1000
B、5万元；10000
C、1万元；2000
D、5万元；5000

【单选题】一种50-60年一次的周期是
A. 朱格拉周期;
B. 基钦周期;
C. 康德拉耶夫周期;
D. 熊彼特周期;

【单选题】对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交:（）
A.大额交易报告
B.可疑交易报告
C.反洗钱综合报告
D.大额交易报告和可疑交易报告

【单选题】侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结账户资金，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知（）解除冻结。
A、金融机构
B、当地人民银行
C、客户
D、司法机关

【单选题】根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，最高可被处以（）罚款。
A、五十万
B、五百万
C、二百万
D、一百万