银行岗位考试

【判断题】办理普通贷记、实时贷记等业务时，由于系统故障等原因无法确定交易状态的，可以直接重新发起交易。

【单选题】以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）
A、主动报备反洗钱内控制度
B、主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C、他人胁迫有违法行为的

【判断题】依据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

【单选题】出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查：（）
1.人民银行进行书面调查
2.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人
3.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件
4.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的
5.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的
A.1,2,3,4
B.2,3,4,5
C.1,3,4,5
D.1,2,3,4,5

【单选题】金融机构应该按照规定向（）报告人民币、外币大额可疑交易报告。
A、中华人民共和国公安部
B、国务院金融协调办公室
C、中国证监会
D、人民银行反洗钱监测分析中心

【多选题】具备下列条件的民事法律行为有效（）
A、行为人具有相应的民事行为能力
B、意思表示真实
C、不违反法律、行政法规的强制性规定
D、不违背公序良俗

【单选题】未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）。
A、刑事处分
B、行政处分
C、纪律处分
D、经济处罚

【判断题】中止业务关系，指暂时停止与客户进行交易或提供服务，待客户提供相关证明或采取风险控制措施，排除洗钱风险后，可恢复同客户的业务关系。

【多选题】反洗钱内部审计包括哪些环节? （）
A.检杳发现问题
B.通报问题
C.跟踪整改
D.责任认定

【判断题】身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。