银行岗位考试

【判断题】冠字号码现场查询是受理人在后台登录信息系统查询冠字号码信息后，根据查询人的要求，将查询结果在现场或通过邮件、邮寄方式告知查询人。

【判断题】单位结算卡卡层权限设置维护时需要校验单位结算卡的密码并且核验单位印鉴。

【判断题】各分支机构可查询和下载本机构，不可查询和下载辖属银行机构的核查日志。

【单选题】（ ）中国人民银行正式成立反洗钱局。
A、2002 年 9 月
B、2002 年 10 月
C、2003 年 9 月

【单选题】反洗钱报告主要包括反洗钱年度报告和反洗钱即时报告。反洗钱年度报告，是指各银行机构于每年度结束后（）内，按照规定的模板向银保监会或属地银保监局报送上年度反洗钱和反恐怖融资年度报告并填报相关附表。
A.5个工作日
B.10个工作日
C.15个工作日
D.20个工作日

【判断题】恐怖融资包括以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

【单选题】根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（）起施行。
A、2007年 1月 1日
B、2007年 3月 1日
C、2007年 6月 11日
D、2007年 8月 1日

【单选题】金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A、24小时
B、48小时
C、五天
D、2个工作日

【多选题】洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）
A.购买高额保险，然后低价赎回
B.匿名存储
C.控制银行
D.利用银行贷款掩饰犯罪收益

【判断题】金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。