银行岗位考试

【判断题】票据的保证人可以对持票人不承担连带责任。

【判断题】各营业机构采用批量核对方式进行联网核查的，可以选择手工或批量文件导入的方式进行核查。

【判断题】分支机构财务经理是其所在机构会计事项授权具体实施工作的第一责任人，负责签发本机构《特定会计事项授权表》，并负责审批辖属机构授权范围内的各类特定会计事项。

【单选题】《国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84 号） 规定，到（）年我们要全面实现《三反意见》提出的目标要求。
A、2020
B、2030
C、2024
D、2025

【判断题】通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质来源受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的融合阶段。

【单选题】下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见：（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的

【单选题】反洗钱调查的客体仅限于：（）
A.可疑交易活动
B.可疑交易主体
C.金融机构的内控制度
D.金融机构遵守反洗钱规定的情况

【判断题】制定《中华人民共和国反洗钱法》目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。

【多选题】保证的从属性包括（）。
A、内容上的从属性，即担保人承担的担保责任范围不应当大于主债务。
B、效力上的从属性，即主合同无效，从合同无效。
C、变更上的从属性，即主合同变更，从合同不变更。
D、消灭上的从属性，即主债权消灭，从权利消灭。

【判断题】金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。