银行岗位考试

【判断题】银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

【判断题】对各类使用“币”的名称开展的非法金融活动，社会公众应当强化风险防范意识和识别能力，及时举报相关违法违规线索。

【判断题】反洗钱法规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

【判断题】临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户。存款人可以通过本账户办理现金缴存。

【判断题】客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应及时提示客户更新身份证件或者身份证明文件，如果客户未在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。

【判断题】对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的 10天内划分其风险等级。

【单选题】我国首批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包括：（）
A.金融机构反洗钱规定
B.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法
C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

【单选题】出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查：（）
1.人民银行进行书面调查
2.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人
3.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件
4.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的
5.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的
A.1,2,3,4
B.2,3,4,5
C.1,3,4,5
D.1,2,3,4,5

【单选题】每年1月（）日前，法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。
A、5
B、10
C、15
D、20

【多选题】金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）
A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关行政机关全面合作的原则
D、安全原则