银行岗位考试

【判断题】存款人有上级法人或主管单位的，《开立单位银行结算账户申请书》和《机构信用代码申请表》应填写上级法人或主管单位信息。

【判断题】通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”并不限于洗钱罪所涉及的“黑钱”，还包括逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。

【判断题】单位开立银行结算账户时名称可用简称。

【判断题】客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

【单选题】金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
A、中国人民银行
B、中国反洗钱监测分析中心
C、中国人民银行当地分支机构
D、司法机关

【判断题】《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。

【多选题】客户身份识别主要评估以下哪些内容？（）
A.持续身份识别
B.客户风险等级动态管理和控制
C.高风险业务或产品的监督管理
D.开展内部洗钱风险提示情况

【多选题】在与非自然人客户业务关系存续期问，义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展受益所有人身份识别工作，确保受益所有人信息（）。
A.完整性
B.准确性
C.时效性
D.安全性

【单选题】金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（），工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
A、公安
B、税务
C、身份核查系统
D、人民银行

【单选题】下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。
A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交给当地任意机构。
C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 10年。
D、以上说法全部正确。