银行岗位考试

【判断题】当日成功在柜面办理的城乡居民缴保业务，可以隔日进行撤销抹账。

【判断题】滞留业务、次日发送业务的处理是在“手工发送撤销”交易中。

【判断题】企业开立农民工工资专户，也可以开通手机银行、网上银行、微信银行等非柜面渠道，但仅限于查询功能。

【多选题】对于高风险客户或者高风险帐户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
A.资金来源
B.资金用途
C.客户信息
D.经济状况

【单选题】《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分。
A.反洗钱领导小组组长
B.反洗钱管理人员
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D.其他直接责任人员

【单选题】根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，出现以下情况时，金融机构可以不重新识别客户。（）
A.客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
B.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
C.账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务
D.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾

【单选题】公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别和防止洗钱、恐怖融资活动的发生负有主要责任，是公司履行客户身份识别义务、监测可疑交易活动的首要责任人。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防线。（）
A、第一道防线
B、第二道防线
C、第三道防线

【多选题】法人金融机构洗钱风险自评估包括（）。
A、固有风险评估
B、控制措施有效性评估
C、剩余风险评估
D、风险等级分类评估

【判断题】金融机构是洗钱的主要渠道。

【判断题】除法律另有规定或者权利人明确同意外，任何组织或者个人不得以电话、短信、即时通讯工具、电子邮件、传单等方式侵扰他人的私人生活安宁。