银行岗位考试

【多选题】经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的（）等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
A.交易方式
B.规模
C.频率
D.账户余额

【单选题】《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
A.20%
B.10%
C.25%
D.50%

【单选题】在与非自然人客户建立或者维持业务关系时，应了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，识别客户的受益所有人。每个非自然人客户（）。
A.只能有一名受益所有人
B.至少有一名受益所有人
C.至少有两名受益所有人
D.收益所有人必须为直接或者间接拥有超过35%公司股权或者表决权的自然人

【单选题】反洗钱调查的客体仅限于：（）
A.可疑交易活动
B.可疑交易主体
C.金融机构的内控制度
D.金融机构遵守反洗钱规定的情况

【单选题】分支机构前台业务全体员工（含市场总监、理财顾问等）及经纪人直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责（）
A、 了解招揽、服务的客户，包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人，了解客户交易目的和交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源，并将相关信息及时向反洗钱岗报告
B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息
C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案
D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异常信息

【多选题】法人金融机构应当高度重视（）管理，充分认识在开展业务和经营管理过程中可能被违法犯罪活动利用而面临的洗钱风险。 
A、反逃税
B、洗钱
C、恐怖融资
D、扩散融资风险

【判断题】金融机构上报的大额交易中，个体工商户银行账户之间款项的划转以该客户的账户为单位进行累计计算。

【判断题】金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

【单选题】（）是反洗钱风险的第三道防线。
A、内控合规部门
B、业务部门
C、人力资源部门
D、内部审计部门

【判断题】购买保险，然后退保的洗钱方式是在离析阶段进行。