银行岗位考试

【判断题】变造票是指通过更改票据局部信息来达到变造目的的票据，基本特点是用不同手法变造后留下不同的痕迹。

【判断题】业务公章是用于签发由办理柜面业务产生的重要单证。

【判断题】使用电子验印系统核验印鉴应遵循“系统自动判断验印为主，人工验印为辅”的操作原则。

【多选题】以下非自然人客户可以不识别受益所有人的是（）。
A.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关
B.人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位
C.政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
D.个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构

【判断题】存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。

【单选题】金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。
A.季度
B.半年
C.一年
D.两年

【单选题】客户身份识别包括以下哪些环节？（）
1.建立业务关系时的身份识别
2.交易监测和客户身份持续识别
3.强化识别客户身份
4.评估客户风险状况并进行分类管理
A.1,2
B.1,2,3
C.2,3,4
D.1,2,3,4

【单选题】纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括：（）
1从单纯打击转向预防和打击并重
2洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
3以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
4反洗钱国际合作机制日益重要
5反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5

【单选题】中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取（）进行确认和核实。
A.电话询问
B.书面询问
C.走访金融机构、电话询问、书面询问、约见金融机构高级管理人员谈话
D.约见金融机构高级管理人员谈话

【单选题】客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。
A、核对
B、登记
C、核对并登记