银行岗位考试

【判断题】客户可以在全行任意网点办理城乡居民缴保业务。

【判断题】垫款平账交易中须检查交易金额只能等于垫款登记簿中总金额与已平账金额的差额。

【判断题】中央预算的机关，应出具财政部或者财政专员办签发的《中央预算单位开立银行账户批复书》；地方预算的机关，应出具地方财政部门同意开户的证明。

【判断题】撤销核准类账户的，经办人核对账户信息后，符合本办法规定的销户条件的，在5个工作日内将撤销账户资料报人行核准，待人行核准后，在综合业务系统中进行销户的账务处理。

【单选题】（）的反洗钱工作基本原则允许各国在 FATF 要求的框架下，采取更加灵活的措施，以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高有效性。
A、规则为本
B、风险为本
C、有效性为本
D、合规为本

【单选题】联合国通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约所规定的上游犯罪是：（）
A、法定最高刑在一年以上或者法定最低刑在 6 个月以上的严重犯罪行为
B、有组织严重犯罪
C、毒品犯罪
D、所有严重犯罪

【多选题】金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（）及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。
A.客户
B.账户（或资金）
C.金融业务
D.交易对手账户

【单选题】9.11 事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A．《美国银行保密法》
B．《美国洗钱管制法》
C．《反恐宣言》
D．《爱国者法案》

【单选题】我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面：（）
1.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行
2.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行
3.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行
4.建立员工的培训制度
5.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5

【多选题】（）是本机构反洗钱信息安全的第一责任人，对反洗钱信息安全负全面领导责任。
A、义务机构的法定代表人
B、义务机构的主要负责人
C、义务机构主管风险的负责人
D、义务机构的办公室主任