银行岗位考试

【判断题】客户在我行缴纳城乡居民医疗保险，必须基本医疗保险和大病补充医疗保险同时缴纳。

【判断题】汇票的保证可以附有条件；附有条件的，可以有条件的承担对汇票的保证责任。

【单选题】（）的反洗钱工作基本原则允许各国在 FATF 要求的框架下，采取更加灵活的措施，以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高有效性。
A、规则为本
B、风险为本
C、有效性为本
D、合规为本

【单选题】为自然人客户办理人民币单笔（）现金存取业务时，应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.5万元以上（含5万元）或者外币等值2万美元以上（含2万美元）
B.5万元以上或者外币等值1万美元以上
C.5万元以上（含5万元）或者外币等值1万美元以上（含1万美元）
D.5万元以上（含5万元）或者外币等值2千美元以上（含2千美元）

【判断题】针对具有不同洗钱风险特征的客户、业务关系或者交易，采取与风险相匹配的客户身份识别措施。在持续识别、客户洗钱风险评估过程中，对于风险较高，可能带来较大声誉风险、合规风险和法律风险的客户、客户群体、业务领域，无需经过内部流程,直接采取限制或退出措施。对于可疑交易报告所涉客户及账户，应合理评估交易的可疑程度和风险状况，并对其采取适当的后续控制措施。

【判断题】中止业务关系，指暂时停止与客户进行交易或提供服务，待客户提供相关证明或采取风险控制措施，排除洗钱风险后，可恢复同客户的业务关系。

【多选题】对涉及金融制裁的客户开展强化的尽职调查内容调查至少包括（）等。
A.制裁名单核查
B.客户经营活动状况及财产来源
C.交易性质
D.交易动机

【单选题】在与客户的业务关系存续期间，支付机构应当及时提示客户更新身份信息。客户先前提交的有效身份证件将超过有效期的，支付机构应当在失效前（）通知客户及时更新。
A.7天
B.30天
C.60天
D.90天

【多选题】反洗钱信息安全事件涉及个人信息泄露的，应及时将事件相关情况以（）等方式告知客户，难以逐一告知的，应采取合理、有效的方式发布警示信息。
A.邮件
B.信函
C.电话
D.推送通知

【单选题】经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。
A.反洗钱行政主管部门
B.侦查机关
C.金融监督管理机构
D.司法机关