银行岗位考试

【单选题】以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是：（）
A、大额交易和可疑交易报告制度
B、反洗钱绩效考核制度
C、反洗钱内部评估制度

【单选题】根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，出现以下情况时，金融机构可以不重新识别客户。（）
A.客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
B.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
C.账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务
D.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾

【单选题】反洗钱的主体包括：（）
1司法机关 2行政机关 3其他的反洗钱专门机构 4金融机构 5国际组织
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5

【单选题】公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别和防止洗钱、恐怖融资活动的发生负有主要责任，是公司履行客户身份识别义务、监测可疑交易活动的首要责任人。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防线。（）
A、第一道防线
B、第二道防线
C、第三道防线

【单选题】法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月。
A、12
B、24
C、36
D、48

【单选题】既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）
A、大额交易报告
B、可疑交易报告
C、大额交易报告和可疑交易报告
D、综合报告

【多选题】境外有关部门因反洗钱和反恐怖融资需要要求法人金融机构提供客户、账户、交易信息及其他相关信息的，法人金融机构应当告知对方按照（）规定程序提出请求，不得擅自提供。
A、外交途径
B、司法协助途径
C、金融监管合作途径
D、合同订立途径

【多选题】洗钱风险评估将总体洗钱风险水平划分成哪些等级。（）
A.轻微
B.一般
C.关注
D.严重

【单选题】法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；（）或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
A、实际受益人
B、控制所有人
C、控股股东
D、第二联系人

【单选题】反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1
B、2
C、3
D、4