银行岗位考试

【判断题】高峰作业期间为确保机具正常运作，机具连续工作时间不能超过3小时。

【判断题】支票、汇票和本票票据编码共16位，分上下 两排，上排8位为信息码，下排8位为流水号。

【判断题】客户身份识别不是我国反洗钱法律制度的强制性要求。

【判断题】银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

【多选题】金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）
A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
B.金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
C.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
D.本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。

【多选题】可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",包括下列哪些情形:（）
A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B.通过与电子银行、ATM渠道快进快出进行资金划转
C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的

【单选题】《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分。
A.反洗钱领导小组组长
B.反洗钱管理人员
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D.其他直接责任人员

【单选题】根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为：（）
A.中国人民银行工作证
B.中国人民银行执法证
C.中国人民银行入门证
D.中国人民银行调查证

【单选题】中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估至少提前 （）个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。
A、3
B、5
C、10
D、15

【多选题】各机构应根据不同洗钱风险类别的客户，在办理业务中采取相应的风险控制措施，下列描述错误的是（）。
A.对于禁止类客户，停止金融账户的开立、变更和使用
B.对于高风险类客户，合理限制客户办理非面对面交易
C.对于中风险类客户，在风险可控的情况下，允许合理推测交易目的和交易性质，无需收集相关证据材料
D.对于低风险类客户，关注客户日常经营活动和金融交易情况