银行岗位考试

【判断题】当日成功在柜面办理的城乡居民缴保业务，可以隔日进行撤销抹账。

【判断题】存款人因迁址或其他原因（除被撤并、解散、宣告破产、关闭或注销、被吊销营业执照外）撤销基本存款账户后，需要重新开立基本户，应在撤销原基本户后5日内申请重新开立。

【判断题】义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户，要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息等方式进行，不得委托有关机构调查。

【判断题】在业务关系建立之初，金融机构可能无法准确预估出客户使用的全部业务品种，但可在重新审核客户风险等级时审查客户曾选择过的金融业务类别。

【判断题】已保存5年的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动还未结束，金融机构可以进行后续销毁处理。

【多选题】设立银行业金融机构境内分支机构应当符合下列反洗钱和反恐怖融资审查条件：（）
A.总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力
B.总行的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱和反恐怖融资工作
C.拟设分支机构设置了反洗钱和反恐怖融资专门机构或指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作
D.拟设分支机构配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训

【判断题】组织或参与组织非法集资活动，或参与民间高息借贷的，给予记大过处分。

【单选题】《金融机构反洗钱规定》的施行时间是（）。
A、2007年 3月 1日
B、2007年 1月 1日
C、发布之日起
D、2008年 3月 1日

【单选题】金融机构存在洗钱和恐怖融资风险隐患，或者反洗钱和反恐怖融资工作存在明显漏洞，需要提示金融机构关注的，经中国人民银行或其分支机构反洗钱部门负责人批准，可以向该金融机构发出（），要求其采取必要的管控措施，督促其整改。
A.《反洗钱监管审批表》
B.《反洗钱监管通知书》
C.《反洗钱监管意见书》
D.《反洗钱监管提示函》

【单选题】一个典型、完整的洗钱过程，一般不包含（）。
A、犯罪阶段
B、放置阶段
C、离析阶段
D、融合阶段