银行岗位考试

【单选题】《中国人民银行关于加强（银发〔2017〕99号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。
A、3
B、5
C、2

【单选题】在我国（）有权对洗钱案件进展刑事调查。
A、中国人民银行
B、海关
C、公安部门

【判断题】对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情提高其风险评级。

【判断题】存款人申请临时存款账户展期时，办理行应将存款人的临时存款账户开户登记证核准号和账号提交账户管理系统。

【单选题】根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.开户
B.交易密码挂失
C.修改客户身份基本信息
D.申购基金

【单选题】洗钱风险管理策略应当根据洗钱风险状况及（）及时进行调整。
A、市场变化
B、产品变化
C、业务创新
D、环境变化

【多选题】FATF建议为各国打击（）设定了全面、完整的措施框架。
A、洗钱
B、恐怖融资
C、扩散融资
D、犯罪

【多选题】各机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

【判断题】金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，仍然要遵守本规定。

【单选题】《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性（）法律。
A、行政
B、刑事
C、民事
D、经济