银行岗位考试

【判断题】企业开立农民工工资专户，也可以开通手机银行、网上银行、微信银行等非柜面渠道，但仅限于查询功能。

【判断题】金融机构收缴的外币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位退还持有人；鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收。

【判断题】对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。

【单选题】客户身份识别是指：（）
A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

【多选题】洗钱与严重危害社会安定的（）等犯罪密切相关，犯罪分子得逞与否，关键就看他们能不能保住犯罪所得的大额资金并且不被发现。
A.走私
B.贩毒
C.恐怖活动
D.贪污腐败

【判断题】中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

【单选题】下面说法中，符合金融机构应当重新识别客户情况的有（）。
1.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码的
2.客户要求变更注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
3.客户行为或者交易情况出现异常的
4.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
A.1，2，3
B.1，2，4
C.2，3，4
D.1，2，3，4

【单选题】公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：当日单笔或当日累计人民币交易（）万元以上、外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。
A、5,1
B、10,5
C、15,10
D、20,10

【单选题】业务部门的整改结果确认后，应由（）进行验证，以确认整改效果的有效性和可持续性。
A、上级机构主管部门
B、内部审计部门
C、本级机构合规管理部门
D、上级机构合规管理部门

【判断题】客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。