银行岗位考试

【判断题】汇票的保证可以附有条件；附有条件的，可以有条件的承担对汇票的保证责任。

【判断题】在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻。

【单选题】中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行（）批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施。
A、负责人
B、省一级分支机构负责人
C、地市级分支机构负责人
D、当地分支机构负责人

【多选题】可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。
A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。
B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。
C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。

【判断题】临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户。存款人可以通过本账户办理现金缴存。

【单选题】对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。
A、6个月
B、1年
C、2年
D、3年

【单选题】（）的原则允许各国在FATF要求的框架下，采取更加灵活的措施，以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高（）。
A、风险为本；及时性
B、风险为本；有效性
C、实质重于形式；及时性
D、实质重于形式；有效性

【多选题】从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）
A.立法机关制定的专门反洗钱法律
B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
C.由相关协会出台的相关规定和办法
D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

【多选题】高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要履行以下职责：（）
A.统筹部署全行反洗钱工作，落实反洗钱监管要求和董事会决策
B.审核反洗钱工作政策，协调解决反洗钱工作中的重要问题
C.为泉州银行开展反洗钱工作提供必要的资源保障
D.组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制

【多选题】金融机构在反洗钱调查中的义务包括：（）
A.配合调查的义务
B.如实提供信息的义务
C.不得拒绝的义务
D.不得阻碍的义务