银行岗位考试

【判断题】1994年4月，国务院建立反假货币工作联席会议制度。联席会议由公安部牵头。

【判断题】同业约期存款允许对私客户账户转账开立。

【判断题】支票、汇票和本票票据编码共16位，分上下 两排，上排8位为信息码，下排8位为流水号。

【判断题】票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。

【判断题】年度考核评级时，对每家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重计算分数，进行百分换算，得出每家机构的年度考核结果；分银行、证券、保险、其他类排列名次，确定金融机构考评等级。

【单选题】报告机构因机构名称、总部注册地变更或机构合并、拆分、撤销等原因需对机构信息进行变更时，须在变更后的（）个工作日内到人民银行分支机构领取《报告机构基本情况变更表》。申请总部注册地变更的报告机构应向变更后总部注册地人民银行分支机构进行申请。
A、10
B、15
C、20
D、30

【多选题】金融机构发现或者有合理理由怀疑（）的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
A.客户
B.客户的资金或者其他资产
C.客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关
D.客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告

【单选题】对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

【单选题】《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指： （）
A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为
B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为
D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为

【单选题】根据《泉州银行大额交易和可疑交易报告管理办法规定》，反洗钱操作岗应对本机构发生的符合大额交易报告标准的一次性金融交易，在交易发生后（）内通过反洗钱监管报送平台人工新增大额案例，并提交审核、审批。
A.3个工作日
B.3日
C.2个工作日
D.2日