银行岗位考试

【判断题】硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的不宜流通。

【判断题】支票、汇票和本票票据编码共16位，分上下 两排，上排8位为信息码，下排8位为流水号。

【判断题】中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。

【多选题】下列哪些选项是反洗钱工作需要开展的配套支持工作（）
A、反洗钱宣传、反洗钱培训
B、反洗钱协查与重大洗钱应急处置预案
C、反洗钱审计、反洗钱考核
D、反洗钱组织建设和内控制度制定实施

【多选题】金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）
A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关行政机关全面合作的原则
D、安全原则

【多选题】金融机构主要承担哪些反洗钱义务?（）
A、建立内部控制制度和组织机构
B、建立客户身份识别制度
C、建立客户身份资料和交易记录保存制度
D、执行大额和可疑交易报告制度
E、开展反洗钱宣传和培训工作

【多选题】泉州银行反洗钱工作应遵循以下原则：（）
A.依法合规原则
B.风险为本原则
C.全员参与原则
D.保守秘密原则

【单选题】下列交易不涉及可疑交易的是：（）
A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

【单选题】可对金融机构进行反洗钱非现场监管的人民银行分支机构不包括（）。
A、中国人民银行总行
B、上海总部分行营业管理部
C、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行
D、中国证券业协会

【判断题】为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。