银行岗位考试

【单选题】以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）
A、主动报备反洗钱内控制度
B、主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C、他人胁迫有违法行为的

【多选题】代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌（）等违法犯罪活动。
A.非法发售代币票券
B.非法发行证券以及非法集资
C.金融诈骗
D.传销

【多选题】出现以下情形时，不得为客户开通电子银行。（）
A.客户提供的身份证件或者身份证明文件经核查或鉴定为虚假证件
B.工作人员对客户身份存有疑义，客户无法提供其他辅助身份证明材料
C.客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动
D.客户身份证件已过有效期
E.冒用他人身份办理业务

【单选题】金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。
A、客户至上
B、利益最大化
C、盈利最大化
D、了解你的客户

【判断题】各国应当根据已经识别出的风险，制定并不定期审查本国反洗钱与反恐怖融资政策，指定某一部门，或者建立协调机制或其他机制负责该政策的实施。

【判断题】金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，可以不设立反洗钱专门机构。

【判断题】《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构及其分支机构应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。

【单选题】金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。
A、10
B、15
C、7
D、3

【判断题】洗钱的对象是从犯罪中所获得的财产及其收益，即通常所谓的“黑钱”、“脏钱”。

【判断题】“洗钱”的目的主要是为了获利。