银行岗位考试

【判断题】汇票专用章由汇票保管人员保管、使用。

【多选题】开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为 （）
A.银行营业网点经办人员
B.客户经理
C.经营部门负责人
D.其他相关业务人员

【判断题】银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

【多选题】法人金融机构应当制定洗钱风险管理政策和程序，包括但不限于以下哪几些方面？（）
A.反洗钱内部控制制度（含流程、操作指引）
B.洗钱风险管理的方法
C.应急计划
D.信息保密和信息共享

【单选题】中周期一般为:
A. 4至5年;
B. 7至8年;
C. 9至10年;
D. 10年以上;

【多选题】法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面（）
A、地域环境
B、客户群体
C、产品业务
D、渠道

【判断题】《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构及其分支机构应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。

【单选题】中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知中规定：金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐融资监控名单实施全天候实时监测。金融机构及其工作人员如发现交易与监控名单所列（）有关，应立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告。
A、国家（地区）、组织、个人
B、组织、犯罪团伙、政府
C、单位、个人、企事业单位
D、个人、单位、组织

【判断题】对于客户先前提交的身份证件和其他身份证明文件已过有效期和未参加年检的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，客户经理不需要配合营业部做好客户调查或解释工作，继续为客户办理业务。

【单选题】对于洗钱的危害，以下哪项说法是错误的？（）
A、洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
B、洗钱与恐怖活动相结合，不会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。
C、洗钱活动扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。
D、洗钱活动破坏金融机构文件经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。