银行岗位考试

【单选题】交易密码挂失时，证券公司应当：（）
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。

【单选题】公安机关调查恐怖活动嫌疑，可以冻结嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，查封、扣押、冻结的期限不得超过（）个月。
A、1
B、2
C、3
D、6

【单选题】义务机构应明确由（）统一依法向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。
A、业务主管部门
B、运营财务部门
C、反洗钱主管部门
D、首席合规官

【多选题】反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则是（）
A、全面性原则
B、审慎性原则
C、有效性原则
D、独立性原则

【多选题】有下列情形之一的，该格式条款无效（）
A、违反法律、行政法规的强制性规定
B、提供格式条款一方不合理地免除或者减轻其责任、加重对方责任、限制对方主要权利
C、提供格式条款一方排除对方主要权利
D、造成对方人身损害的
E、因故意或者重大过失造成对方财产损失的

【单选题】金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为政治公众人士等因素，划分客户（）等级。
A、风险
B、客户
C、VIP
D、服务

【单选题】金融机构应当履行的反洗钱义务不包括以下哪条（）
A、建立反洗钱内部控制制度
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度
D、对代销理财产品进行登记

【单选题】十六周岁至二十五周岁的，发给有效期（）的居民身份证。
A、十年
B、十五年
C、二十年
D、长期

【单选题】《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）
A、反洗钱义务法
B、反洗钱预防法
C、反洗钱专门法
D、反洗钱行为法

【判断题】除法律另有规定或者权利人明确同意外，任何组织或者个人不得以电话、短信、即时通讯工具、电子邮件、传单等方式侵扰他人的私人生活安宁。