银行岗位考试

【判断题】金融机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。

【判断题】会计事项及时调整原则是指分支机构的授权应在支行（分行）设定的授权范围内随着会计管理体系、岗位职责、业务情况变化进行调整。

【判断题】金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。

【多选题】《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》银发[2017]117号规定各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A.风险为本
B.规则为本
C.审慎均衡
D.勤勉尽责

【多选题】符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险。（）
A.客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队
B.客户为个体工商户
C.资金往来简单，账户余额或交易规模较小
D.账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

【判断题】反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。

【单选题】9.11 事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A．《美国银行保密法》
B．《美国洗钱管制法》
C．《反恐宣言》
D．《爱国者法案》

【单选题】金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。
A、客户至上
B、利益最大化
C、盈利最大化
D、了解你的客户

【判断题】若客户预留非本人实名登记的手机号码，一经发现，银行业金融机构有权停用该银行卡，待客户更新本人实名登记的手机号码再恢复使用。

【判断题】金融机构对前获得的客户身份资料的有效性存在疑点的，金融机构应当重新识别客户。