银行岗位考试

【判断题】同业定期存款不支持未在农商行开立活期结算账户的同业客户转入开立。

【判断题】撤销核准类账户的，经办人核对账户信息后，符合本办法规定的销户条件的，在5个工作日内将撤销账户资料报人行核准，待人行核准后，在综合业务系统中进行销户的账务处理。

【多选题】开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为 （）
A.银行营业网点经办人员
B.客户经理
C.经营部门负责人
D.其他相关业务人员

【判断题】洗钱风险等级分为高、中、低三个等级。

【多选题】从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）
A.立法机关制定的专门反洗钱法律
B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
C.由相关协会出台的相关规定和办法
D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

【多选题】对非自然人客户的综合评估应不限于（）等方面因素。
A.成本收益
B.合规控制
C.风险管理
D.国别制裁

【单选题】反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。
A.金融市场管理
B.反洗钱行政调查
C.征信管理
D.公众查询

【多选题】以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（）。
A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转
B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

【多选题】以下说法正确的是（）。
A.业务洗钱风险等级分为高风险、中风险、低风险三个等级
B.中风险等级业务每年至少评估一次
C.低风险等级业务每两年至少评估一次
D.高风险等级业务每半年至少评估一次
E.业务洗钱风险评估分为初评和复评两个环节。初评由业务归口管理部门开展，复评由法律与合规部门开展

【判断题】《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。