银行岗位考试

【单选题】以下属于空壳公司交易特征的是（）。
1.网银操作，基本不发生柜面交易
2.交易规模与公司体量不匹配
3.不出现工资、水电费、办公用品等支出
4.大量公转私、私转公交易
A.1，2，3
B.1，2，4
C.2，3，4
D.1，2，3，4

【单选题】对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（）
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

【单选题】现场检查通知书正式文本在什么时间送达被检查机构？（）
A.进驻前两个工作日
B.进驻前五个工作日
C.进驻前两天
D.进驻前五天

【单选题】以下职责不是现场检查组长的职责：（）
A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈

【判断题】银行可以根据跨境业务竞争和发展需要，经有权部门审批后降低尽职审查标准。

【判断题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑......”，对交易金额进行计算应以账户为单位进行累计计算。

【多选题】具备下列条件的民事法律行为有效（）
A、行为人具有相应的民事行为能力
B、意思表示真实
C、不违反法律、行政法规的强制性规定
D、不违背公序良俗

【判断题】抵押物在抵押登记前已签订租赁合同但未交付使用的，抵押权人行使抵押权时承租人有权要求继续履行租赁合同。

【单选题】金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为不包括以下哪种（）
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B、客户认购私募基金类理财产品
C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

【单选题】客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
A、一个月
B、半年内
C、一年内
D、合理期限