银行岗位考试

【单选题】关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是：（）
A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

【多选题】金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节，通过合理有效的操作流程，引导本单位金融从业人员随时随地注意（）是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。
A、客户
B、资金
C、交易
D、金额

【多选题】从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）
A.立法机关制定的专门反洗钱法律
B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
C.由相关协会出台的相关规定和办法
D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

【多选题】经核实客户及其交易对手不属于联合国、中国政府制裁名单范围的，或者由于客户被解除制裁不再属于名单范围的，应当立即终止所采取措施并向（）报告。
A.所在地中国人民银行分支机构
B.公安机关及国家安全机关
C.税务机关
D.海关

【单选题】以下哪个风险特征不属于公司客户身份风险等级划分子项的内容（）
A、客户特性
B. 地域特征
C．业务（含金融产品，金融服务）
D. 客户行为

【单选题】金融机构应当履行的反洗钱义务不包括以下哪条（）
A、建立反洗钱内部控制制度
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度
D、对代销理财产品进行登记

【判断题】客户经理在业务经办过程中以及客户日常交易中，应当注意客户资金流向；分析客户交易背景、目的、性质。

【单选题】以下不属于代位权行使范围的是（）。
A、债务人对第三人到期债权的抵押权
B、债务人对第三人到期债权的质权
C、债务人对第三人的到期债权
D、债务人对第三人未到期的债权

【多选题】客户出现如下（）情形时，各级机构应及时终止业务关系。
A.客户涉及禁止准入情形的
B.有权部门要求或司法机关通知、裁定的
C.已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的
D.其他根据法律法规、监管规定及我行制度不得建立或保持业务关系的

【多选题】客户身份识别按照程度可分为：（）
A.一般客户身份识别
B.特定类型客户身份识别
C.加强客户身份识别
D.持续客户身份识别