银行岗位考试

【判断题】办理内部账汇兑业务，付款人账号为实际的付款人账号，可与内部账号相同，也可不同。

【单选题】2020年三季度反洗钱监管处罚罚单中，哪项条目处罚占比最高？（）
A、未按规定保存客户资料
B、未按规定报送大额可疑交易
C、未按规定履行客户身份识别义务
D、与身份不明客户交易

【多选题】下列说法不正确的是（）
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
D.客户身份识别是一个持续的过程

【单选题】《中华人民共和国反洗钱法》采取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚，又对直接负责的（）、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处罚。
A.董事
B.监事
C.责任人
D.高管

【判断题】委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。

【判断题】特定类型客户身份识别指对代理行、私人银行等特定类型客户，在一般客户身份识别基础上，开展特定类型客户身份识别，了解客户资金或财产的来源，确认客户的资产规模与其身份、资金或财产的来源相匹配；了解客户开立账户的目的；了解客户预期交易规模，预期交易涉及的国家(地区)，拟使用的产品和服务。

【多选题】反洗钱反恐怖融资所指外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人包括（）
A、外国政要
B、国际组织高级管理人员
C、这类人员的父母、子女
D、这类人员的配偶

【判断题】若法人金融机构无法准确判断客户与监控名单是否相匹配的，法人金融机构应当按照风险管理原则，暂停客户交易。

【单选题】在已经建立反洗钱法律制度的国家和地区都将反洗钱行为列为（）。
A.过失行为
B.行政犯罪
C.民事犯罪
D.刑事犯罪

【多选题】根据公安部《关于新冠肺炎疫情期间依法严厉打击跨境赌博和电信网络诈骗犯罪的通告》，“参与跨境网络赌博活动是违法行为，公安机关将依法查处参赌人员”。对风险排查发现的涉赌涉诈可疑银行账户、支付账户，银行、支付机构按照《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发[2017] 117号)及时采取适当控制措施，包括但不限于（）等违法违规活动。
A.提升涉赌涉诈当事人风险等级
B.增强客户身份识别措施
C.限制交易
D.拒绝甚至终止业务关系