银行岗位考试

【判断题】存款人因迁址或其他原因（除被撤并、解散、宣告破产、关闭或注销、被吊销营业执照外）撤销基本存款账户后，需要重新开立基本户，应在撤销原基本户后5日内申请重新开立。

【单选题】《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。
A、5
B、6
C、7
D、8

【单选题】中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是：（）
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.条法司
D.办公厅

【单选题】2017 年国务院办公厅发布了关于完善“三反”的指导意见，“三反”主要是指：（）
1.反洗钱
2.反恐怖融资
3.反毒品交易
4.反逃税
A.1，2，3
B.1，2，4
C.1，3，4
D.2，3，4

【判断题】按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

【单选题】反洗钱工作小组成员发生变更时，分支机构应在（）个工作日内向当地反洗钱监管部门、公司合规部及财富管理委员会重新报备。如当地监管机构对备案时间有特殊要求，以当地监管机构要求为准。
A、10
B、15
C、20
D、5

【单选题】公司设立反洗钱大额交易和可疑交易监测系统。该系统以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，采集业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
A、营业部
B、分公司
C、客户
D、客户资产

【判断题】金融机构需判断非自然人客户是否属于简化或者豁免受益所有人识别的范畴，无法做出准确判断的，可以豁免其受益所有人识别。

【判断题】各国应当确保主管部门有能力运用一系列适用于洗钱、相关上游犯罪和恐怖融资的调查方法。这些调查方法包括：卧底行动、通讯窃听、侵入计算机系统和控制下交付。

【判断题】《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和实际的交易人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。