银行岗位考试

【判断题】总行作为唯一的直接参与者，各分支行、村镇银行以间接参与者身份加入人行二代支付系统。

【单选题】客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。
A、1
B、3
C、5
D、10

【单选题】同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）。
A、保存 5 年
B、保存 10 年
C、保存 20 年

【单选题】国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查（）履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
A、分支机构
B、金融机构
C、公安机关

【多选题】可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。
A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。
B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。
C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。

【单选题】关于可疑交易报告，下列说法正确的是（）
A.中国邮政储蓄银行可疑交易报告分为日常可疑交易报告、重点可疑交易报告和人工发起可疑交易报告。
B.日常可疑交易报告是将反洗钱系统筛选出的异常交易，经过人工分析判断后，确定为可疑交易并报送给中国反洗钱监测分析中心的行为。
C.根据可疑交易分析模式不同，人工发起可疑交易报告分为集中和分散两种情形。
D.对已经报送过可疑交易报告的客户及其交易进行持续监测，仍不能排除可疑交易嫌疑的，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，则自上一次提交可疑交易报告之日起每年提交一次接续报告。

【单选题】金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（）
1.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
2.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解受益所有人
3.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
4.对业务关系采取持续的尽职调查
A.1,2,3
B.1,3,4
C.2,3,4
D.1,2,3,4

【单选题】在第二道防线中，（）负责持续监控银行反洗钱/反恐融资合规履职情况。
A、反洗钱主管部门
B、人力资源部门
C、首席反洗钱/反恐融资官
D、IT技术部门

【判断题】金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告责任自负、风险自担，不受法律保护。

【判断题】金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密。