银行岗位考试

【判断题】2019年版第五套人民币5角硬币直径与1999年版一致，均为19毫米。

【判断题】单位账户可以发起“次日”时效模式的汇款。

【判断题】“待授权”的大额转账业务，选择“撤销”处理，系统自动进行账务冲正，资金冲回客户账。

【判断题】反洗钱调查人员，对封存的文件、资料不能进行拍照或扫描。

【判断题】久悬户的存款人办理销户手续时，应将印鉴卡从久悬印鉴卡册中抽出，并在印鉴卡上注明销户日期，加盖“作废”戳记，注明注销日期，不剪角处理。

【单选题】金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。
A、一万元以上五万元以下
B、一万元以上十万以下
C、五万元以上十万元以下
D. 五万元以上五十万元以下

【多选题】洗钱和恐怖融资风险评估应当遵循以下原则（）
A、一致性原则
B、全面性原则
C、有效性原则
D、真实性原则
E、动态管理原则

【判断题】法人金融机构应当根据风险评估需要，统筹确定各类信息的来源及其采集方法。不包括内部管理或业务流程中获取的信息。

【多选题】利用保险业洗钱的常见手法包括哪些（）
A、团险个做
B、长险短做
C、趸缴即退
D、投保意外险种

【判断题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年1月1日起施行。