银行岗位考试

【判断题】为实现资金的专项管理，不能为农民工工资专户开通手机银行、网上银行、微信银行等各类非柜面渠道，不能配套开立单位结算卡。

【单选题】以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）
A、主动报备反洗钱内控制度
B、主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C、他人胁迫有违法行为的

【判断题】金融机构如发现，客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，金融机构必须调高其风险评级。

【单选题】下面说法中，符合金融机构应当重新识别客户情况的有（）。
1.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码的
2.客户要求变更注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
3.客户行为或者交易情况出现异常的
4.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
A.1，2，3
B.1，2，4
C.2，3，4
D.1，2，3，4

【单选题】要严格执行筛查预警初审“双人审查”机制，对于无法判断的预警，要提交（）复审确定。
A、总行反洗钱主管部门
B、总行反洗钱中心
C、一级分行反洗钱中心
D、支行反洗钱主管部门

【判断题】反洗钱信息安全事件涉及个人信息泄露的，应及时将事件相关情况以邮件、信函、电话、推送通知等方式告知客户。

【多选题】下列哪些选项是反洗钱工作需要开展的配套支持工作（）
A、反洗钱宣传、反洗钱培训
B、反洗钱协查与重大洗钱应急处置预案
C、反洗钱审计、反洗钱考核
D、反洗钱组织建设和内控制度制定实施

【单选题】根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定，银行机构可采取的查验方式不包括:（）
A、联网核查身份证件
B、客户回访
C、公用事业账单验证
D、回溯性筛查

【多选题】有下列情形之一的，该格式条款无效（）
A、违反法律、行政法规的强制性规定
B、提供格式条款一方不合理地免除或者减轻其责任、加重对方责任、限制对方主要权利
C、提供格式条款一方排除对方主要权利
D、造成对方人身损害的
E、因故意或者重大过失造成对方财产损失的

【多选题】以下说法正确的是 （）。
A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围
B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估
C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求