银行岗位考试

【判断题】已使用三年以上的机具因损坏导致其主要功能丧失，且恢复主要功能需要投入的费用超过购置新机具费用的50%，可申请报废。

【判断题】对超过保管期限的反洗钱档案，可不再定期进行鉴定。

【单选题】根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定，解除封存应采用下列哪种形式：（）
A.口头通知
B.解除封存通知书
C.解除封存清单
D.解除封存的公函

【多选题】受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则：（）
A、勤勉尽责
B、风险为本
C、实质重于形式
D、尊重客户意见

【判断题】中国人民银行及省级以上分支机构根据不同行业固有风险和控制措施的差异性，合理确定评估指标的评分标准、阈值和权重，并结合洗钱及恐怖融资风险变化、反洗钱监管政策和标准调整、金融业务发展特征等，适时进行调整。

【多选题】金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过（）等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况。
A、全面
B、外部
C、内部
D、独立

【判断题】债权人和债务人未经保证人书面同意，协商变更主债权债务合同内容，减轻债务的，保证人仍对变更后的债务承担保证责任；加重债务的，保证人对加重的部分不承担保证责任。

【判断题】身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。

【判断题】金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处 20 万元以上 50 万元以下罚款。

【单选题】《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）。
A.个体工商户
B.商贸流通企业
C.生产制造企业
D.金融机构和特定非金融机构