银行岗位考试

【判断题】同业定期存款不支持未在农商行开立活期结算账户的同业客户转入开立。

【判断题】汇票专用章由汇票保管人员保管、使用。

【判断题】通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质来源受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的融合阶段。

【单选题】反洗钱报告主要包括反洗钱年度报告和反洗钱即时报告。反洗钱年度报告，是指各银行机构于每年度结束后（）内，按照规定的模板向银保监会或属地银保监局报送上年度反洗钱和反恐怖融资年度报告并填报相关附表。
A.5个工作日
B.10个工作日
C.15个工作日
D.20个工作日

【多选题】法人金融机构董事会，主要履行以下职责：（）
A、审定洗钱风险管理策略
B、对法人金融机构的洗钱风险管理提出建议和意见
C、审批洗钱风险管理的政策和程序
D、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况

【多选题】客户身份资料和交易记录保存制度的主要目的是：（）
A.可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类
B.可以作为金融机构和特定非金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明
C.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据
D.可以为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据

【单选题】各分支机构层面设立可疑交易初审岗，由（）担任，负责可疑交易监测，对反洗钱岗提交的尽职调查报告进行进一步分析、调查及复核，并对可疑交易进行研判及内部报告。
A、反洗钱岗
B、运营总监
C、合规专员
D、业务运营

【单选题】《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”概念是指（）个营业日之内。
A、2
B、5
C、10
D、15

【单选题】金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。
A.金融机构上一级机构
B.金融机构总部
C.中国银行业监督管理委员会
D.当地公安机关

【多选题】金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。
A.检察院
B.公安
C.法院
D.工商行政管理