银行岗位考试

【判断题】支付密码器支持“一机多户”，但不支持“一户多机”。

【判断题】硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的不宜流通。

【判断题】金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的，人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。

【单选题】洗钱活动可以通过哪种途径和方式？1.通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动， 将非法资金合法化 2.通过购买彩票进行洗钱 3.通过购买房产进行洗钱 4.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。（）
A、1，3
B、1，3，4
C、2，3，4

【多选题】自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（）等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。
A.日累计限额
B.笔数
C.月累计限额
D.年累计限额

【单选题】以下活动可能存在洗钱行为（）
A．伪造商业票据
B．购买保险立即退保
C．货币走私
D．以上都是

【单选题】以下说法中正确的是：（）
A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告
B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门
C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据
D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告

【单选题】各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗钱培训，每年至少（）次；针对新员工的培训，应在其入职后（）个月内至少进行 1 次。当地监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定。
A、1,1
B、2,1
C、2,3
D、1,3

【多选题】洗钱和恐怖融资风险评估应当遵循以下原则（）
A、一致性原则
B、全面性原则
C、有效性原则
D、真实性原则
E、动态管理原则

【多选题】金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节，通过合理有效的操作流程，引导本单位金融从业人员随时随地注意（）是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。
A、客户
B、资金
C、交易
D、金额